35M, 35F, enfants
Nous détenons actuellement une quantité importante de CASH.TO car nous sommes en train de transférer notre argent de l'épargne à l'investissement : cela représente environ la moitié de nos avoirs actuels (incluant le fond de roulement de notre corporation, qui restera lui en CASH.TO) et diminue chaque mois à un rythme avec lequel nous sommes à l'aise.
En excluant CASH, nous avons 2 portefeuilles modèles :
• Comptes enregistrés, basés sur XEQT avec une exposition réduite au Canada : •• 60% XUU •• 25% XEF •• 10% XEC •• 5% XIC
• Comptes non enregistrés, basés sur les comptes enregistrés avec un biais vers les facteurs de Fama et French : •• 75% du portefeuille est basé sur le modèle des comptes enregistrés •• 17% AVUV •• 8% AVDV
Ces portefeuilles sont rééquilibrés avec les nouvelles contributions ou s'ils s'écartent considérablement (c'est-à-dire ±10%) de l'objectif.
À long terme, nous prévoyons de maintenir cette stratégie d'investissement basée sur la capitalisation boursière.